Dificuldade nos Recebíveis de Pix: Como sua Tesouraria Pode Superar

O Pix transformou o cenário financeiro brasileiro em uma velocidade sem precedentes. Com sua agilidade, ele se tornou o meio de pagamento preferido não só para transações pessoais, mas também para empresas de todos os portes. Hoje, com mais de 500 milhões de transações diárias registradas pelo Banco Central, o Pix representa uma revolução na maneira como as empresas recebem e gerenciam seus pagamentos. 

Mas toda revolução traz novos desafios. Para o departamento financeiro, a mesma agilidade que garante a entrada rápida de receita pode se tornar um pesadelo operacional. A verdade é que, sem as ferramentas certas, o alto volume de recebíveis via Pix pode comprometer a eficiência e a saúde financeira do seu negócio. 

O Problema da Conciliação Manual de Pix

A ineficiência começa na rotina de conciliação. Para empresas que recebem centenas ou milhares de Pix diariamente, a tarefa de verificar manualmente cada comprovante e dar baixa no sistema consome horas valiosas. Um levantamento indica que a conciliação manual de recebíveis via Pix leva 4x mais tempo do que a automação, tempo esse que poderia ser dedicado a análises estratégicas. 

A repetição e o cansaço tornam o processo propenso a erros, o que pode levar a um controle falho do fluxo de caixa e a um desalinhamento entre o financeiro e a contabilidade. Em um ambiente de alta velocidade, a gestão manual de Pix é insustentável e não permite o crescimento escalável da operação. 

O Risco Oculto: Fraudes e Falhas Operacionais 

A simplicidade do Pix também abriu portas para novos riscos. Empresas que não possuem um processo de validação robusto ficam vulneráveis a fraudes, como o envio de comprovantes falsos. Um único erro pode gerar prejuízos significativos, que em média, podem representar até 5% do faturamento em empresas que não possuem um sistema de controle eficiente. 

Além das fraudes, falhas operacionais, como a digitação incorreta de valores ou a duplicação de pagamentos, são comuns e geram retrabalho e perdas financeiras. A falta de um sistema que valide automaticamente as transações e emita alertas de duplicidade coloca o seu financeiro em uma posição de alto risco. 

A Falta de Visão Estratégica do Fluxo de Caixa 

Um dos maiores prejuízos da gestão manual de Pix é a perda da visibilidade estratégica. A velocidade das transações, se não for acompanhada de uma conciliação automática, pode gerar uma falsa sensação de estabilidade. Quando os dados não estão em tempo real, a capacidade de tomar decisões rápidas e assertivas é comprometida. 

Essa falta de visabilidade afeta diretamente o planejamento, especialmente para as 70% das empresas brasileiras que ainda dependem de planilhas para a sua gestão financeira. A ausência de um dashboard de fluxo de caixa em tempo real impede a identificação de gargalos financeiros e a projeção de receitas futuras. 

A Solução: Automação Inteligente da Gestão de Recebíveis Pix 

A solução para todos esses desafios está na automação da gestão de recebíveis Pix. Uma plataforma de tesouraria inteligente integra-se diretamente à sua conta PJ e automatiza todo o processo, desde a entrada do pagamento até a baixa no sistema. 

Com a automação financeira do Total Bank, você garante: 

• Conciliação Instantânea: Os recebimentos via Pix são conciliados automaticamente, eliminando o trabalho manual e liberando a equipe para tarefas mais estratégicas. 

• Segurança e Prevenção de Fraudes: A plataforma valida os pagamentos de forma automática, identificando comprovantes falsos e alertando sobre transações duplicadas. 

• Visibilidade Completa do Fluxo de Caixa: Com todos os dados em tempo real, a plataforma oferece dashboards e relatórios para uma visão estratégica, permitindo um planejamento financeiro preciso. 

Não deixe que a complexidade dos pagamentos instantâneos comprometa a eficiência do seu negócio. A gestão de recebíveis Pix com o auxílio de uma plataforma