A gestão financeira eficiente é fundamental para qualquer negócio, independentemente do seu porte ou setor de atuação. Entre as diversas ferramentas e processos que contribuem para essa organização, a conciliação bancária se destaca por garantir que o controle sobre as finanças esteja sempre em dia, englobando diversas funcionalidades que irão garantir a saúde financeira do seu negócio.

O que é a conciliação bancária?

A conciliação bancária é o processo de verificação entre os lançamentos que constam no extrato bancário e os registros internos da empresa, como no livro caixa ou no sistema financeiro. O objetivo é garantir que as entradas e saídas registradas internamente correspondam às informações do banco. Este processo é importante para identificar divergências, como:

• Depósitos que ainda não foram processados pelo banco;
• Lançamentos errôneos, duplicados ou faltantes;
• Taxas bancárias ou tarifas não registradas internamente;
• Cheques emitidos que ainda não foram compensados.

Fazer a conciliação bancária regularmente permite que a empresa tenha um controle mais preciso de sua saúde financeira, ajudando a evitar surpresas desagradáveis e a identificar rapidamente possíveis fraudes ou erros.

O que é o extrato conciliado?

O extrato conciliado é o resultado do processo de conciliação bancária. Ele apresenta uma visão clara e organizada das finanças, após a identificação e correção de quaisquer discrepâncias entre os registros internos e o extrato bancário. Um extrato realmente integrado oferece uma fotografia fiel da situação financeira, permitindo que gestores ou profissionais da área financeira tomem decisões com base em dados confiáveis.

Diferente do extrato bancário comum, que apenas lista todas as transações realizadas em uma conta, o extrato conciliado reflete uma análise mais profunda, assegurando que todos os valores conferem com os registros internos.

É possível obter diversos benefícios para a gestão financeira de uma empresa através da conciliação, entre eles:

Precisão financeira: Ao conciliar os dados bancários com os registros internos, a empresa pode garantir que suas informações financeiras estejam sempre corretas, evitando erros ou registros duplicados.

Controle de fraudes: A implementação da conciliação bancária ajuda a identificar rapidamente transações suspeitas ou movimentações não autorizadas, mitigando o risco de fraudes.

Organização fiscal: Manter as finanças organizadas com a conciliação bancária torna o processo de auditoria mais fácil e eficiente, além de garantir que a empresa esteja em conformidade com obrigações fiscais.

Realizar a conciliação bancária e obter um extrato conciliado são práticas essenciais para qualquer empresa que deseja manter suas finanças em dia, evitar fraudes e garantir que suas informações financeiras estejam sempre precisas. E, com o Total Bank, esse processo se torna muito mais simples e ágil. Através dessa ferramenta, é possível consolidar extratos bancários de diversas contas e realizar a conciliação automaticamente, economizando tempo e recursos, enquanto assegura a precisão nas finanças da sua empresa.